Captor Iris Bond utsågs till Årets Räntefond 2019 och fortsatte att leverera stark avkastning under 2020. En viktig förklaring är fondens:
- långa duration,
- fokus på AAA‑krediter,
- och tydliga exponering mot ränteriskpremien.
Vad är ränteriskpremie?
Ränteriskpremien är:
- den extra avkastning investerare kräver för att binda kapital på längre löptider,
- givet låg eller obefintlig kreditrisk.
Historiskt har denna premie:
- haft en god diversifierande effekt mot aktieportföljer,
- då:
- räntor ofta faller i perioder när aktier går svagt,
- obligationskurser därmed stiger,
- och räntebenet kan mildra portföljens totala nedgång.
Iris Bond som verktyg i portföljen
Med sin långa duration:
- har Iris högre känslighet för ränterörelser än traditionella räntefonder,
- vilket gör att fonden:
- kan dra mer nytta av räntefall i orostider,
- ger större exponering mot ränteriskpremien,
- samtidigt som kreditrisken hålls mycket låg (AAA).
Detta kan:
- sänka den totala portföljrisken,
- förbättra den riskjusterade avkastningen,
- och skapa utrymme för:
- en högre andel aktier,
- utan att den totala risken blir för hög.
Slutsats
Genom att:
- kombinera en fond som Captor Iris Bond,
- med en väldiversifierad aktieportfölj,
kan investerare:
- utnyttja ränteriskpremien mer effektivt,
- hålla nere portföljvolatiliteten,
- och samtidigt ha möjlighet till högre aktieexponering än med en kortare ränteben.
Läs mer om hur lång ränteduration kan förbättra portföljkonstruktionen:
Portföljkonstruktion med Captor Iris Bond.